Funchal, die Hauptstadt Madeiras, befindet sich an der Südküste der Insel und ist nach Norden durch eine Bergkette geschützt. Die farbenfrohe Hafenstadt mit ihrer lebhaften Atmosphäre ist das pulsierende Herz der Insel und das Hauptreiseziel aller Madeira-Urlauber. Hier lebt auch ein Drittel aller Inselbewohner. Die fast 500 Jahre alte Hauptstadt Madeiras, bekam ihren Namen von „Fenchel“ (port. ‘funcho’), der in dieser Gegend früher weit verbreitet war. Die Lage von Funchal ist absolut einmalig. Vom tiefen Naturhafen zieht sich die Stadt über sanfte Hänge bis zu einer Höhe von ca. 1200 m hoch. Diese Lage bietet einen natürlichen Schutz, was auch der Hauptgrund für die rasche Besiedlung und dem großen Bevölkerungszuwachs im Jahrhundert nach der Entdeckung war. Heute ist Funchal eine moderne, europäische Stadt mit über 120.000 Einwohnern – natürlich auch mit den daraus resultierenden Nachteilen. Zu bestimmten Zeiten kann der Verkehr in der Stadt sehr dicht und laut sein.
Funchal ist in jeder Hinsicht das unbestrittenes Zentrum der Insel. Nicht nur Handel, Banken und Industrie konzentrieren sich in und um Funchal, sondern auch der Tourismus. Ein Großteil der Bewohner Funchals lebt vom Tourismus. Dadurch sind vereinzelt auch einige weniger schöne Gebäudekomplexe entstanden und die Stadt ist auch in ihrer Ausdehnung mittlerweile an ihre Kapazitätsgrenzen gelangt. Die Stadtplaner tun sicher gut daran, weitere Entwicklungsschritte mit sehr viel Bedacht anzugehen.